corrupción y criminalidad financiera

del Blog de Juan Torres Lopez, Ganas de Escribir, y publicado en Temas para el Debate

...en lugar de disminuir, la criminalidad económica en todas sus variadas manifestaciones ha aumentado en los últimos años como consecuencia de los cambios institucionales que se han generalizado en el ámbito monetario: una gran desregulación y, sobre todo, la plena libertad de movimientos del capital.

Esta libertad es lo que permite que los inmensos flujos financieros que hoy día acumulan los bancos, los fondos de inversiones o las grandes empresas se muevan sin restricción alguna a la búsqueda de una rentabilidad que cada vez se desea más elevada e inmediata. A su amparo pueden evitarse los impuestos, cometer auténticos fraudes fiscales a escala internacional que ni siquiera están tipificados como tales, o evadir capitales de un país a otro sin problema alguno. Y en este régimen de libertad y desregulación es donde han nacido multitud de productos financieros, muy inseguros pero sumamente rentables, que son intrínsecamente corruptos; o “paraísos fiscales” en donde se oculta y protege el dinero proveniente de todo tipo de operaciones oscuras y delictivas, incluidas, por supuesto, las que llevan a cabo los terroristas y que ni siquiera se vigilan con tal de no molestar al resto de los inversores opacos.

En este nuevo ámbito financiero es muy difícil distinguir lo legal de lo ilegal, el comportamiento financiero honrado de la criminalidad más sucia y bochornosa. Baste pensar, sin ir más lejos, en las acusaciones vertidas contra los propietarios del Banco de Santander en el juicio que comenzará pronto: según informaron diversos medios de comunicación, manejar cerca de medio billón de pesetas de dinero negro proveniente de fuentes financieras más o menos inconfesables, sólo entre 1988 y 1989, o comercializar las llamadas "cesiones de crédito" entregando al Fisco información falsa sobre 9.566 operaciones formalizadas que representaban 145.120 millones de pesetas, y declarando como sus titulares a personas fallecidas, emigrantes no residentes en España, ancianos desvalidos, trabajadores en paro, o familiares de empleados del banco...

Sin ningún tipo de control y con países a los que se deja actuar como espacios al margen de toda ley es normal que el dinero procedente del crimen y vinculado a las operaciones financieras más oscuras viva sus días gloriosos en el planeta: nunca fue tan fácil hacer negocios sucios y nunca hubo una falta de control tan grande como la de hoy día.

La corrupción económica de la que tanto se viene hablando en los últimos tiempos en nuestro país es la que tiene que ver principalmente con la gestión urbanística pero no puede pensarse que sea completamente ajena al fenómeno que acabo de comentar.

editorial para el amigo

Lean el truculento editorial de El Mundo acerca de algunas armas electorales.

Un poco, demasiado, obsceno. Escrito para el amigo Matas. Ahora se entiende para que fue el president del govern balear, Matas, a ver al fiscal general del Estado, Conde Pumpido.

La Fiscalía como arma electoral

Una encuesta elaborada por Sigma Dos para EL MUNDO sobre intención de voto en Baleares augura un probable vuelco político en las islas, pese a que hace sólo tres semanas un sondeo idéntico vaticinaba una cómoda mayoría absoluta para el partido en el Gobierno, el PP de Jaume Matas. ¿Cuál ha sido el elemento que ha precipitado un cambio tan radical? No cabe otra respuesta que el caso Andratx.

Matas podría perder dos de sus 30 escaños por este asunto (hasta cuatro de los que le otorgaba la encuesta del 27 de noviembre). Como la mayoría absoluta está en 29, ello permitiría reeditar el denominado Pacto de Progreso, una componenda de todos contra el PP en el que entran desde independentistas a nacionalistas de derechas, socialistas, comunistas y ecologistas.

Todo por un asunto de corrupción urbanística que, a la vista de los hechos, se ha sobredimensionado, y en el que se dan circunstancias ciertamente sospechosas. Empezó con la toma, por parte de decenas de agentes de la Guardia Civil, del Ayuntamiento de Andratx y la detención del alcalde y un director general del Gobierno balear. En cambio, tras la aparatosidad y el ruido de las detenciones se ha conocido que la imputación atañe a una transacción con una plusvalía que podría calificarse de modesta, firmada ante notario y sobre la que se pagaron los correspondientes impuestos. Al punto de que el juez que instruye el caso ha dejado en libertad con fianza de no muy alta cuantía a los imputados.

Tres hechos llevan a desconfiar de cómo se ha llevado el asunto. Por un lado, llama la atención que el caso salte a escasos seis meses de las elecciones, cuando había indicios de posibles irregularidades que afectaban a instituciones de distinto signo político en las Islas. Por otro, sorprende la actitud del fiscal, sin precedentes en nuestro país, que ha llegado a dar una rueda de prensa para criticar al juez por ser -a su entender- benévolo con los implicados. Por último, es preocupante el anuncio del secretario de Organización del PSOE, José Blanco, que ha asegurado que habrá más miembros del Gobierno balear imputados en la operación. ¿Maneja información privilegiada que le facilita Anticorrupción?

A quien está en el Gobierno y, por tanto, controla la Fiscalía y las Fuerzas de Seguridad hay que exigirle siempre neutralidad política. Más aun en vísperas de elecciones, cuando la tentación es dar un golpe de mano en circunscripciones donde el resultado puede depender de un puñado de votos. ¿Jugará limpio Zapatero o veremos todavía más casos como el de Andratx?

Claro, normal, que la fiscalía mire para otro lado. Hoy por ti, mañana por mi. La Fiscalía no se va a ocupar -según esta tesis-, de las irregularidades en ayuntamientos del PSOE y partidos asociados, por ello es exigible que en época pre-electoral y electoral [vamos, toda la legislatura] la fiscalía no se ocupe tampoco de la oposición no vaya a resultar perjudicada. Vamos, que deje tranquilos a los presuntos delincuentes municipales, autonómicos y urbanísticos para seguir campando por sus predios: los de la corrupción durante n legislaturas.

Yo creía que con las elecciones podíamos quitar al que ha hecho una mala gestion, pero no. Todo se reduce a mantener las poltronas.

¿Jugará limpio...? Ahora entiendo, lo que entiende Pedro J. por "jugar limpio", un "fair play" entre caballeros, ocultando las miserias comunes.
Inefable, grandioso editorial. Amoral y obsceno.

Muy Sr. Mío:

Del libro JUICIO AL PODER El pulso de la justicia con el BSCH de Núria Almirón

Así rezaba la misiva enviada por un cliente en marzo de 1992 a la sucursal de Guadalajara (esta carta, además, describe con suma claridad el mecanismo de cambio de titular por si nos quedaba alguna duda):

Muy Sr. Mío:

El motivo de la presente es para comunicarle por escrito la historia sobre Hacienda, que Vd. ya conoce, para que la haga llegar a instancias superiores dentro de la organización bancaria de que forma parte.

Desde hace más de diez años soy cliente de ese banco y con Vd. son ya tres los directores que he ido cono ciendo en el transcurso de estos años.

Siempre he confiado mi dinero, mucho o poco, blanco o negro a esa entidad y siempre me he dejado asesorar por los distintos directores, como Vd. bien conoce. Su antecesor en el cargo, Sr. Vallejo, en su día me aconsejó, creo que con la mejor intención, sacar el dinero que poseía en esa época en Págares de Tesoro y en cuentas de familiares e invertirlo en cesiones de credito un producto negro que en aquel tiempo ofrecía su banco. Así lo hice y me fueron pagando los intereses hasta que repentinamente el Sr. Vallejo fue trasladado y aquí es donde entra VD.

Al poco tiempo de su llegada me comunicó que su entidad se veía obligada a comunicar a Hacienda el nombre de los tenedores del producto cesiones de crédito y que me ofrecía dos alternativas: cambiar el nombre o pagar una complementaría blanqueando la imposición.

Como Vd. recordará optamos por la primera posibilidad e hicimos venir a mi tía Cándida, la cual firmó los documentos correspondientes y al mismo tiempo rompimos los que existían a mi nombre. Hasta aquí todo correcto, yo quedé con la conformidad que todo se había realizado según Vd. había propuesto.

En febrero del año 1990 recibo una citación de la Inspección de Hacienda para revisar los años 1985-1988. preparo toda la documentación y envío a mi asesor fiscal con la conciencia de llevar todo correctamente. mi sorpresa es cuando mi asesor fiscal me hace saber que en la Inspección consta mi nombre como tenedor de 14.000.000 de pesetas en cesiones de crédito según le ha comunicado el Banco Santander.

Sobran las palabras. Siguiendo con lo que se decía, esta arriesgada linea argumental mantenida por la defensa del Santander (acabar echando todas las culpas a los clientes) estaría apoyada tanto por la presión constante y total de los representantes del Santander sobre instancias políticas y judiciales.

El ejercito de jurisconsultos contratados por el banco, pertenecientes a los mejores bufetes españoles y con amplia experiencia en asuntos judiciales relacionados con la banca, se encargaría de generar un flujo constante de peticiones y recursos que, junto a la ayuda inestimable de la acusición pública, frenaría, y en ocasiones detendría por completo, la investigación, dilatándola en el tiempo hasta extremos inauditos.

libertad bajo fianza

O como la Fiscalía Anticorrupción interviene en un caso de corrupción urbanística -Andratx-, y el Juez de Intrucción del Juzgado número 12 de los de Palma de Mallorca pone en libertad bajo fianza a dos de los imputados. El fiscal reunió a los medios y discutió la decisión del juez. "La decisión de Latorre [el juez] no se ajusta a derecho, la fianza es desproporcionadamente baja y la libertad de Hidalgo y Gibert pone en peligro la investigación" dijo el fiscal Joan Carrau. El fiscal anunció su recurso contra el auto del juez.

vía El Mundo